高淨值人士通常關注財富的保值與增值。隨著市場環境變化，他們在財富目標上可能從保守的保值轉向更積極的增長。2024 年一項對 3,000 多位全球高淨值投資者的調查發現，許多 HNWIs 的資產配置重心正從財富保存轉向財富增長 。這意味著他們希望專業資產管理人能在控制風險的同時，把握市場機會實現更高回報。此外，許多私人銀行、財富管理公司導入了金融科技的概念，提供更高效、透明且便捷的個人化投資方案。