一週金融科技新聞 #235｜AI進軍區塊鏈、全天候加密交易
台灣庫藏股買回申報電子化 5 月上路。芝商所宣布 5/29 起推出 24/7 加密貨幣期貨與選擇權交易，2025 年名目交易量達 3 兆美元。OpenAI 與 Paradigm 合推 EVMBench 智慧合約 AI 安全審計基準。Lightning Labs 發表 L402 協議讓 AI 代理透過閃電網路自主支付。
在春節的這一週，金融科技最搶眼的發展是 AI 從區塊鏈的「應用層」深入到「基礎設施層」。
OpenAI 與 Paradigm 合作推出 EVMBench，一套開源基準測試系統，專門評估 AI 代理檢測、修補甚至重現以太坊智慧合約漏洞的能力。測試結果顯示，最新的 GPT-5.3-Codex 在漏洞利用測試中得分達 72.2%，而半年前的 GPT-5 僅有 31.9%，進步幅度驚人。考慮到目前智慧合約鎖定的資產規模超過千億美元，AI 自動化審計從「錦上添花」轉為「基礎設施」的速度可能比預期更快。
同一週，Lightning Labs 發布 L402 協議開源工具包，讓 AI 代理能透過比特幣閃電網路自主付款，不需要帳號、信用卡或 API 密鑰，還能與 OpenAI Agent SDK、MCP 和 LangChain 等主流框架直接對接。當 AI 既能自己檢查程式碼安全，又能自己付錢買服務，一個以機器為核心用戶的鏈上經濟正在成形。
傳統金融對加密市場的擁抱同樣在加速。芝商所宣布 5 月 29 日起推出全天候加密貨幣期貨與選擇權交易，結束衍生品市場與現貨市場交易時間不同步的長期痛點。2025 年 CME 加密衍生品名目交易量達 3 兆美元，今年日均交易量更年增 46%，機構資金的風險管理需求顯然已到了不能只在工作日服務的地步。華爾街也在用腳投票：富國銀行開出「代幣化存款」主管職缺，摩根大通和摩根士丹利同步釋出區塊鏈相關職位，人才爭奪戰正式開打。
台灣方面，金管會交出金融科技 2.0 的階段性成績單，65 項具體措施已完成 45 項，涵蓋法規鬆綁、AI 治理、監理科技與國際連結等面向。資本市場數位化也再進一步，庫藏股買回申報從書面改為電子化，5 月 1 日起上市櫃公司可透過公開資訊觀測站完成全部流程。電子支付領域則三強鼎立，悠遊卡、愛金卡與一卡通各自祭出會員分級和高回饋策略，電支使用人數已達 3,513 萬人，並從日常支付延伸到基金理財。第三方支付公會也推出「三有」策略聯防阻詐，為線上交易安全加一層產業自律的防線。
國際監管方面，各國路徑持續分歧但方向趨同。美國加州正式啟動州級加密牌照制度，7 月 1 日前所有 VASP 業者須取得合規許可。歐洲方面，荷蘭認定預測市場 Polymarket 為非法賭博予以封殺。不同市場、不同速度，但「先合規再營運」的基調已經確立。
整體來看，AI 漸漸不再只是區塊鏈世界的旁觀者，而是正在成為基礎設施的一部分。從安全審計到支付協議，AI 代理正在取得獨立運作的能力。與此同時，從 CME 全天候交易到華爾街搶人，傳統金融正以前所未有的速度補齊加密市場的機構級基礎建設。
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上市櫃買回庫藏股申報電子化，5 月上路
#資本市場
【1】金管會提醒，上市櫃公司買回公司股份申報方式已由書面改採電子化申報，新制自 2026 年 5 月 1 日施行。金管會於今年 1 月 22 日修正發布「上市上櫃公司買回本公司股份辦法」第二條、第六條、第十三條，將申報方式全面數位化。
過去上市櫃公司買回庫藏股，需透過公開資訊觀測站辦理公告，並另以書面向金管會申報後，才能自市場買回股份。新制改為全程透過公開資訊觀測站上傳文件及輸入公告內容即完成申報，讓公司能更快速投入市場買回股份，同時降低書面作業成本，落實節能減碳。金管會已督導證交所及櫃買中心向上市櫃公司進行宣導說明，以利企業因應準備。
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芝商所宣布 5/29 起推出 24/7 加密貨幣期貨與選擇權交易
#加密貨幣 #衍生品
【2】全球最大衍生品交易所芝商所（CME Group）宣布，將於 5 月 29 日起在 CME Globex 平台推出全天候加密貨幣期貨與選擇權交易，每週僅保留短暫維護時段。交易者可隨時交易比特幣、以太坊期貨及選擇權，週五晚至週日晚的交易將以下一個營業日為交割日期，結算與報告同步處理。
這項擴展回應了機構投資人日益增長的風險管理需求。CME 指出，2025 年加密衍生品名目交易量達 3 兆美元，2026 年至今日均交易量年增 46%，日均未平倉量年增 7%。此外，CME 在今年 2 月也新增了 Cardano、Chainlink 和 Stellar 的期貨合約，持續擴大山寨幣衍生品版圖。全天候交易的推出，將使受監管的衍生品市場首次與全球加密現貨市場的交易時間同步，補齊長期以來的基礎設施缺口。
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OpenAI 與 Paradigm 聯手推 EVMBench，AI 審計智慧合約漏洞
#AI #區塊鏈
【3】OpenAI 與加密投資公司 Paradigm 合作推出 EVMBench，一套開源基準測試系統，專門評估 AI 代理對以太坊智慧合約的安全漏洞檢測、修補與重現能力。系統從 40 場審計競賽中精選 120 個漏洞樣本，涵蓋三大任務類別：漏洞偵測、程式碼修補和漏洞重現，模擬真實開發場景。
測試結果顯示，GPT-5.3-Codex 透過 Codex CLI 在漏洞利用測試中達到 72.2% 的得分，而僅半年前的 GPT-5 僅有 31.9%，進步幅度驚人。目前智慧合約鎖定的資產規模超過千億美元，傳統人工審計已難以跟上生態擴張速度。Paradigm 與 OpenAI 均強調，EVMBench 已在 GitHub 開源，包含完整的基準任務、測試工具和文件，目標是為 AI 驅動的安全工具建立業界標準。
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Lightning Labs 發表 L402 協議，AI 代理可透過閃電網路自主支付
#AI #支付
【4】Lightning Labs 正式發布開源工具包「lightning-agent-tools」，讓 AI 代理透過比特幣閃電網路自主收付款，不需要帳號登入、信用卡或 API 密鑰。核心是 L402 協議，基於網路標準中存在數十年卻幾乎未被使用的 HTTP 402「Payment Required」狀態碼：AI 代理向伺服器發出請求，伺服器回傳閃電網路收據，代理自動支付後獲得加密憑證即可解鎖服務。
工具包包含七個模組化技能，涵蓋節點操作、遠端密鑰隔離、範圍憑證、支付處理等功能。安全方面採用遠端簽名架構，私鑰與代理程序分離，即使代理機器被入侵也無法取得私鑰，並可設定精細權限和支出上限。另一關鍵元件 Aperture 能將標準 API 轉為按次付費服務，形成完整的 AI 代理商業循環。該工具包已兼容 OpenAI Agent SDK、MCP 和 LangChain 等主流 AI 框架。